Unternehmensplanung erstellen

Liquiditätsplanung ist Chefsache...

Einfach und schnell planen.

Dem Thema Liquiditätsplanung und Finanzplanung haben die Entwickler des Planungs- und Steuerungssystems: exactplanner zentrale Bedeutung beigemessen und ein Programm geschaffen, das die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens in den Mittelpunkt planungsrelevanter Aktionen stellt.

Video: Professionell die Liquidität planen

Praxisbezogene Liquiditätsplanung

Ein professioneller und realitätsbezogener Liquiditätsplan minimiert weitgehend die finanziellen Risiken des Unternehmens, die im betrieblichen Alltag durch die ständig schwankende Liquidität (Einnahmen- und Ausgabenflüsse) ganz automatisch entstehen.

Liquiditätsplan: Betriebeinnahmen und Betriebsausgaben

Verständlicherweise lässt sich die Liquidität über einen längeren Zeitraum nicht einfach mit einem Taschenrechner ermitteln. Neben den allgemein üblichen Einnahmen und Ausgaben sind beispielsweise auch kurz- und mittelfristige Forderungen des Finanzamtes (Vorauszahlungen auf die Umsatzsteuer, Gewerbesteuer, Einkommensteuer, Köperschaftsteuer) oder Zins- und Tilgungsaufwendungen, die zu ganz unterschiedlichen Terminen und in schwankender Höhe fällig werden, zu berücksichtigen.

Einnahmen minus Ausgaben bedeutet Liqudität

Mit dem Planungssystem exactplanner sind Sie in kurzer Zeit und ohne nachzudenken in der Lage, einen wirklich professionellen Liquiditätsplan zu erstellen, der jeder Prüfung stand hält und der seit 2 Jahrzehnten bei der Kreditvergabe durch Banken bzw. der Übernahme von Beteiligungen eine tragende Rolle spielt.

Beispiel bzw. Muster einer professionellen Liquiditätsplanung
Liquiditätsplanung (Inhalte werden von System generiert)


Die beispielhafte Liquiditätsplanung wird nach der Erfassung von Umsätzen, Kosten und Investitionen mit allen Inhalten (Titel und Zahlenmaterial) automatisch vom Programm gebildet. Der Anwender hinterlegt vor Beginn der eigentlichen Planung lediglich die wesentlichen Unternehmensdaten, die im Frage- und Anwortverfahren vom Programm ermittelt werden.

Video zum Thema Liquditätsplanung

Speziell Geschäftsbanken sind neben einer Rentabilitätsplanung (Erfolgsplanung) grundsätzlich an einer tragfähigen Liquiditätsplanung (Liquiditätsvorschau) interessiert, denn nur hieraus lässt sich schlüssig ableiten, ob das Unternehmen problemlos in der Lage ist, die erforderlichen Kapitaldienste (Rückführung des Darlehens und pünktliche Zinszahlungen) zu leisten.

Das Thema "gesicherte Liquidität" muss aber in erster Linie im Mittelpunkt der Überlegungen stehen, die für das Unternehmen existenzielle Bedeutung haben: Selbst am Markt erfolgreich agierende Unternehmen können bei falsch eingeschätzter Liquidität über Nacht in Bedrängnis geraten.

Zu geringe Liquidität ist eine der häufigsten Ursachen, die zur Insolvenz deutscher Unternehmen führt. Und Liquiditätsmangel kann ohne die erforderliche Weitsicht (kurz- und mittelfristiger Liquiditätsplan und Finanzplan) schneller als gedacht entstehen.

Keine seriöse Bank wird bei einem hausgemachten Liquiditätsengpass sozusagen in einer Nacht- und Nebelaktion Finanzmittel bereit stellen. Und sollte die Bank in einem solchen Fall doch noch schneller als erwartet einspringen,dann werden mit Sicherheit hohe Risikozuschläge fällig.

Für nachhaltigen Erfolg und Fortbestand des Unternehmens ist neben der Liquiditätsplanung bzw. Liquiditätsvorschau eine fortlaufende Kontrolle der Entwicklung innerhalb des Planungszeitraums mindestens genauso wichtig.

Zur Kontrolle der Liquidität ist in der Planungssoftware: Exactplanner ein Frühwarnsystem integriert, das eine Überprüfung der Planwerte und eine permanente Anpassung an die Realitäten vorsieht.

Liquiditätscontrolling und die Aktualisierung liquiditätsrelevanter Daten im Rahmen des Frühwarnsystems (Tool zur Unternehmenssteuerung) sind neben einer schlüssigen und realitätsbezogenen Planung erforderliche Maßnahmen zur nachhaltigen Liquiditätssicherung.

Liquidität planen und dabei die Software testen