Finanzplanung
Die sich aus der Liquiditätsplanung ergebenden Einnahmeüberschüsse können im Rahmen der Finanzplanung beispielsweise zu Auszahlungen an die Gesellschafter oder Eigentümer führen.
Auf der anderen Seite müssen die durch zu hohe Ausgaben entstehenden Liquiditätslücken, aus eigener oder fremder Kraft finanziert werden. Alle Aktionen mit finanziellen Auswirkungen werden im Finanzplan abgebildet.
Ohne spezielle Anwenderanweisungen erledigt das Programm eine Reihe von Aufgaben. So werden beispielsweise die Überziehungszinsen bei der Inanspruchnahme von Kontokorrentkrediten berechnet und im Rahmen der Finanzplanung berücksichtigt. Dabei legt der Anwender im Finanzplan lediglich das Überziehungslimit und die Höhe der Zinssätze für die Girokonten fest.
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Bei erforderlicher Aufnahme von Bankkrediten aktiviert der Anwender des Planungssystems mit Klick Formulare zur Berechnung von Bank- oder Förderkrediten.
Berechnung von Bank- bzw. Förderkrediten
Bei fehlenden Finanzmitteln, die durch eine Fremdfinanzierung gedeckt werden sollen, können im exactplanner auf Klick Formulare zur Erfassung und Berechnung von Krediten, Tilgungen und Zinsen aktiviert werden.
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Der Anwender bestimmt nur die Höhe des Darlehens, die Laufzeit, den Zinssatz sowie die Tilgungs- und die Auszahlungstermine.
Das Programm berechnet die Darlehensentwicklung sowie die Tilgungen und Zinsaufwendungen.
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Gleichzeitig werden die jeweiligen Ergebnisse periodengerecht (monatliche, vierteljährliche, halbjährliche oder jährliche Rückzahlung) in die Liquiditätsplanung und Finanzplanung sowie die Zinsen in die Rentabilitätsplanung und die verbliebenen Darlehensschulden in die Planbilanz übernommen.