Finanzplanung im Unternehmen - Gesicherte Liquidität
Zur Fremdfinanzierung und Berechnung der Kapitaldienste bedienen Sie sich innovativer Werkzeuge. Sie ermöglichen
eine präzise Ermittlung der finanziellen Verpflichtungen und deren periodengerechte Integration in die
Gesamtplanung.
Im Rahmen der Finanzplanung sind Sie ohne lange Nachzudenken in der Lage, Liquiditätslücken durch eine geeignete
Finanzierung zu decken. Dafür sind wenige Klicks erforderlich.
Überzeugen Sie sich und testen Sie die Bedienungsfreundlichkeit
Finanzplanung: Tools zur Fremdfinanzierung
Überschüsse im Liquiditätsplan
Im Rahmen der Finanzplanung werden im Liquiditätsplan die Einnahmen und Ausgaben gegenübergestellt. Ergibt
sich daraus ein Überschuss, so kann dieser beispielsweise für die Auszahlung an Gesellschafter oder Eigentümer
verwendet werden. Diese Mittelverwendung ist ein typischer Bestandteil der Finanzplanung und wird entsprechend im Finanzplan
abgebildet.
Umgang mit Liquiditätsengpässen
Entstehen durch zu hohe Ausgaben Liquiditätslücken, so müssen diese durch eigene oder fremde
Finanzmittel geschlossen werden. Jede Aktion, die finanzielle Auswirkungen hat, wird im Finanzplan
dokumentiert, um einen vollständigen Überblick über die finanzielle Situation des Unternehmens
zu behalten.
Automatisierte Aufgaben im Finanzplan
Das eingesetzte Programm übernimmt, ohne dass vom Anwender spezielle Anweisungen erforderlich
sind, so gut wie alle Aufgaben selbstständig. So werden beispielsweise Überziehungszinsen bei
der Nutzung von Kontokorrentkrediten automatisch berechnet und in die Gesamtplanung integriert.
Die einzige Notwendigkeit seitens des Anwenders besteht darin, das Überziehungslimit sowie die
Zinssätze für die jeweiligen Girokonten im Finanzplan festzulegen.
Integration von Förderdarlehen und Krediten
Beantragt das Unternehmen Förderdarlehen, Bankkredite oder ein Hausbankdarlehen, kann der
Anwender im Planungssystem per Klick ein spezielles Tool zur Integration von Berechnungsformularen
aktivieren. Die Berechnung der Kapitaldienste wird daraufhin automatisch vom System übernommen,
sodass eine präzise und effiziente Abbildung der Fremdfinanzierung im Finanzplan
gewährleistet ist.
Testen Sie die einfache Handhabung
Preisliste: Planungs- und Controllingsysteme
Berechnung von Bank- bzw. Förderkrediten
Grundlagen der Finanzplanung und Kreditberechnung
Im Rahmen der
Finanzplanung ist es unerlässlich, sämtliche Finanzmittel zu berücksichtigen. Dazu
zählen sowohl externe Finanzierungsmöglichkeiten wie Darlehen und Beteiligungen als auch die
eigenen Mittel des Unternehmens.
Die präzise Berechnung der Kapitaldienste - also der gesamten Zahlungsverpflichtungen aus
aufgenommenen Darlehen - sowie die fortlaufende Überwachung der Darlehensverläufe sind zentrale
Aufgaben. Werden diese Prozesse manuell durchgeführt, entsteht ein erheblicher Arbeitsaufwand, der
sowohl sehr viel Zeit kostet als auch Ressourcen bindet.
Besonders aufwendig gestalten sich die Berechnungen, wenn verschiedene Kreditarten kombiniert
werden - etwa mehrere Annuitätendarlehen sowie Darlehen mit festen Tilgungsraten, die zudem
unterschiedliche Laufzeiten aufweisen.
Am Ende sind die ermittelten Kapitaldienste periodengerecht den jeweiligen Planungsperioden und
Planungsbereichen zuzuordnen. Dazu gehören der Rentabilitätsplan, der Liquiditätsplan, der Finanzplan
sowie der Bilanzplan, um so eine ganzheitliche Abbildung der finanziellen Verpflichtungen
sicherzustellen.
Effiziente Planung mit dem System
Das eingesetzte Planungssystem erleichtert diese Aufgaben erheblich. Mit wenigen Handgriffen
lassen sich die notwendigen Schritte durchführen: Die im System integrierten Berechnungsformulare
ermöglichen es, die Höhe des Darlehens, die Laufzeit, den Zinssatz sowie die Termine für Tilgung
und Auszahlung festzulegen. Der Anwender muss lediglich diese Werte eingeben.
Automatisierte Berechnung und Integration
Das Programm übernimmt die Berechnung der Darlehensentwicklung, der Tilgungen und Zinsaufwendungen.
Die ermittelten Ergebnisse werden automatisch in den Finanzplan, den Liquiditätsplan und den Rentabilitätsplan übernommen.
Ebenso werden die jeweiligen Darlehensverläufe im Bilanzplan
abgebildet.
Visualisierung und Analyse
Zusätzlich erstellt das System automatisch Diagramme, die einen Überblick über die mit den
Finanzmitteln getätigten Investitionen, den Stand der Sachanlagen sowie die Entwicklung von Zins-
und Tilgungszahlungen geben. Dies unterstützt eine anschauliche Darstellung und erleichtert die
Analyse der finanziellen Situation.
Beurteilung der Kapitaldienstfähigkeit durch Banken
Banken bewerten die Kapitaldienstfähigkeit eines Unternehmens durch verschiedene Methoden.
Sie erwarten nachvollziehbare Unterlagen, die zeigen, dass das Unternehmen seine
Kreditverpflichtungen termingerecht erfüllen kann. Verifizierbare Daten zur Liquidität
sind dabei besonders wichtig. Um festzustellen, wie viel ein Unternehmen maximal für
den Kapitaldienst aufbringen kann, prüfen Banken die Auslastung der Kapitaldienstgrenze.
